Что такое "заливы на карты" и чем это грозит?

Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Что такое «заливы на карты» и чем это грозит?». Также Вы можете бесплатно проконсультироваться у юристов онлайн прямо на сайте.

Содержание:

Казалось бы, что такого в заливе средств на карту? Ну получит человек определенную сумму, не работая и вообще ничего не делая. Вот тут-то и кроется фишка. Поскольку, если покопаться в вопросе более избирательно, то сразу становится понятно, что деньги не появились из воздуха. Чаще всего средства, которые мошенники используют для залива на карту или счет- украдены.

Заливы на карты — отзывы, мнения, практика

Чаще всего те, кто оказывается в трудном финансовом положении, даже не задумываются о том, откуда все-таки у простых людей такие солидные средства. Решение вопроса можно найти в интернете. Сейчас многие люди совершают покупки в глобальной сети, по факту, переводят средства неизвестно кому.

Так и получается, что, совершая в интернете покупки, некоторые обогащают мошеннические карманы. Но есть и другой вариант: Кибер мошенничество с ограблением счетов банка. В данном случае, сворованные средства можно вычислить по пункту снятия. Именно поэтому в подобном виде мошенничества требуется обналичивания средств — чтобы мошенник остался безнаказанным.

Пожалуй, нет смысла расшифровывать само понятие «заливы на карты». Даже совсем не сведущему человеку интуитивно понятно, что в данном случае речь идёт о случаях когда на вашу личную банковскую карту, либо на ту карту что попала к вам в руки кто-то должен перечислить энную сумму денежных средств.

Основным ключом для мошенников является человек. Как только пользователь напишет аферисту, последний сразу высылает инструкцию с подробным описанием якобы схемы получения денег.
Кстати, отличительной чертой заливов на карту могут служить так называемые возвраты или предоплаты с использование каких- либо программ;

Заливы на карты — теория

Затем злоумышленник спрашивает у жертвы номер карты или счета. Причем, если его нет, ему предлагают бесплатно оформить карту в том банке, где были украдены средства якобы для личного использования;

Средства, однако, поступают на выбранный счет спустя определенное количество времени.
Стоит помнить, что как только человек обналичит средства, он станет соучастником кибер преступления. Не зря мошенники требуют обналичить средства и прислать фото якобы в благодарность за проделанную помощь;

Сейчас у вас появилось ещё немного информации о том, что из себя представляют заливы на карты и откуда они появляются. Как к этому относится — решать вам. Если грызут сомнения. можете рискнуть попробовать проверить всё на себе лично.
В качестве дополнительного бонуса, ниже предлагаю для обозрения одну из многих переписок из личной почты. Специально для настоящего поста поддержал беседу и сохранил. Старых уже нет, поскольку давно все подобные письма-призывы даже не глядя попадают в спам и удаляются.

Чаще всего под предлогом залива на карту мошенники пытаются завладеть чужими деньгами. Для этого человеку обещают сделать залив, но говорят, что необходима страховка, предлагают некого гаранта, якобы являющегося надежным посредником в подобного рода сделках. Суть в том, что требуется сделать определенный взнос, пополнить счет банковской картой, для этого может быть использован гарант, которому можно доверять. История с заливом заканчивается, как только аферисты получают страховой взнос. Для такого мошенничества могут подойти как банковские карты, так и всевозможные электронные платежные системы.

Предлагая вам проводить операции по своей банковской карте, неизвестное вам лицо может потребовать:

внесение залога для подтверждения намерений работать с крупными суммами – в этом случае вы перечисляете деньги на анонимную карту или электронный кошелек, без каких-либо гарантий возврата;
для «простоты» совершения операций, у вас могут потребовать идентификационный номер CVV или пин-код карты – предоставляя такую информацию, вы фактически разрешаете мошеннику совершать любые операции с вашими деньгами;
при наиболее откровенном обмане, от вас потребуют скан-копию паспорта, СНИЛС и ИНН – в этом случае вы не только потеряете средства с карты, но и рискуете стать обладателем большого кредита, оформленного подставными лицами.

В каждом из перечисленных случаев, скорее всего, дело не дойдет до фактического перевода обещанных сумм на вашу карту. Поэтому вы сможете избежать уголовного наказания за отмывание денег, однако гарантированно потеряете свои собственные средства.

Необходимо помнить, что любая информация о банковских картах относится к конфиденциальным сведениям. При совершении законных операций в сети интернет или в банкоматах, никто не может требовать у вас номер CVV и пин-код, даже сотрудники банка. Добровольно передавая такие данные посторонним лицам, либо переводя на их счет свои деньги, вы несете все риски потери средств.

Если факт мошенничества состоялся, вы можете подать заявление в полицию. Однако раскрываемость таких преступлений минимальна по следующим причинам:

хотя всю цепочку переводов можно установить с помощью банка, фактический получатель средств может оказаться за пределами РФ;
в сети интернет существует множество способов обеспечить анонимность мошенника – от использования виртуальных карт и анонимных кошельков, до использования счетов банка оффшорных юрисдикций;
даже установив личность мошенника, предъявить ему обвинения крайне сложно, если вы перевели средства добровольно и без принуждения.

Таким образом, даже встретив выгодное предложение о сотрудничестве, никогда не переводите денег в залог или обеспечение, не передавайте личные данные и информацию о банковской карте. Для законного ведения бизнеса или совершения разовых сделок такая информация не нужна.

В настоящее время в сети Интернет можно найти великое множество объявлений про способы быстрого обогащения: и бинарные опционы, и письма про якобы оставленное наследство, на оформление которого надо отправить энную сумму, игра на бирже для новичков, интернет-казино и пр. На почту часто приходит спам со всякими «секретными» комбинациями быстрого наращивания капитала. Или в соцсетях можно увидеть восторженные отзывы о том, кто, как и на чем быстро заработал.

Как известно, быстро только кошки родятся, и ни один серьезный бизнес не приносит денег вот прям сразу, буквально на следующий день. Но среди мошенников попадаются виртуозные психологи, досконально изучившие душевную организацию жадных людей. Формула «На жадину не нужен нож: ему покажешь медный грош — и делай с ним что хошь» работает как нельзя лучше «как говорят в соответствующих кругах без кидалово».

ВАЖНО !!! Поэтому опытные мошенники легко заманивают граждан в свои сети, дав слегка заработать, почувствовать запах денег. В таком случае жертва уже с крючка не сорвется. Работает это и с пресловутыми заливами на банковские карты.

Итак, заливы на карты, что это и с чем его едят? Термин «залив на карту» официального происхождения не имеет и нигде в законодательстве не прописан. Это чистейшей воды интернет-жаргонизм, появившийся достаточно давно, еще в 2010 году. И в 2021, и в 2022, году он так же будет актуален, поскольку глупых людей много.

Суть его в следующем. Заливщики предлагают желающим быстро обогатиться предоставить данные банковской карты, для того. Чтобы на нее пришла определенная сумма денег. Этот перевод надо отправить дальше (либо сразу, либо снять деньги и положить их на новый счет). За эти действия владелец банковской карты может оставить себе процент от денежных поступлений.

Заливы на карты — практика.

Тут основных схем несколько. Первая – это просто мошенничество, когда за последующий залив большой суммы на карту требуют перевести небольшую сумму, либо сообщить данные карты. На самом деле, подобного рода мошенникам нет никакого дела до проведения переводов через счета рядовых граждан. Они просто выманивают средства у граждан. Либо хотят снять их с карт попавшегося на их уловку. Это не единственный способ обмана, каждый из ныне существующих будет рассмотрен в соответствующем разделе статьи.

Вторая схема повлечет больше проблем, поскольку тут уже действуют более «реальные» преступники. Ведь неизвестно, от какого нелегального «бизнеса» через банковские карты будут проводиться средства – торговля наркотиками, людьми, органами, просто краденые деньги, финансирование терроризма, вывод денег из бюджетов разных уровней. Перечислять можно долго, но все это грозит соучастием в серьезном преступлении.

Неопытный и недалекий человек, видя «вызывающие доверие» объявления, например, «Делаем заливы на карты, на счета любого банка, работаем с любыми банками …» мгновенно решает поучаствовать в этом. Особенно если это «по секрету» было сообщено на какой-либо странице в социальной сети.

Для подогрева интереса сообщается размер среднего перевода: 200 000 – 500 000. Компенсация за участие в таком деле предлагается нешуточная – от 20 до 50 % от средств, поступивших на банковскую карту.

ВНИМАНИЕ !!! Но есть один маленький нюанс. Для подтверждения серьезности намерения работать с заливщиками от жертвы потребуют относительно небольшой суммы в залог. Якобы для компенсации убытков в случае отказа владельца банковской карты с ними работать. Размеры залогов относительно небольшие, редко они превышает 10 000 рублей. Мошенники получают деньги и никакого залива просто не происходит. Псевдозаливщики исчезают на бескрайних просторах интернета, прихватив с собой деньги обманутых держателей карт.

Несмотря на то, что схема уже с самого начала должна вызывать подозрения, она продолжает исправно работать. Привлечь к ответственности заливщика (если его каким чудом удастся найти) крайне проблематично. Ведь никто не держал у горла владельца карты нож, все суммы переводились добровольно. Как объяснить, что залив не произошел? Да просто необходимости не возникло. Учитывая особенности российской судебной системы, разбирательство затянется на длительное время. А может повлечь еще и дополнительные расходы. Поэтому многие просто стараются забыть о потерянных деньгах и больше не попадаться на такие уловки. Опять же, придется признаваться, что собирался пособничать незаконным денежным переводам. А это уже пахнет соучастием в серьезных делах.

Рассмотренный вид «относительно честного отъема денег у населения» самый безобидный, ведь жертва теряет только сумму аванса (залога, задатка, ее называют по-разному). Реального отмывания денег здесь нет.

Купившись на очередное объявление «Проводим залив на карты! Без кидалово…» жертва сталкивается с менее безобидной системой отъема денег. Предварительно жертву предупреждают, что для того, чтобы не вызывать подозрения у банка, нужно положить на свой счет 5-10 % от суммы перевода. Многих это не настораживает, ведь деньги же не надо никуда перечислять. «Они же остаются на моем счету, я не отправил их неизвестному дяде», думает человек и сильно заблуждается. Ведь далее, для того, чтобы перечислить деньги, от него потребуют все ее данные: номер, срок действия, код безопасности, пин-код, наконец. Получив эти сведения, хакеры обналичивают средства и скрываются.

Поскольку в этом случае имеет место уже не только мошенничество, но так же и кража со счета, то привлечь к ответственности будет уже проще. Но опять же, жертва добровольно предоставила данные своей карты.

Эта схема также не грозит держателю карты реальным уголовным наказанием, даже за его желание поучаствовать в преступлении. Риск просто сводится к потере суммы, находившейся на карте. Впоследствии карта просто будет заблокирована и дальнейшие действия с ней станут невозможными. Так что для мошенников это разовая акция.

«Заливаем деньги на карту, без предоплаты…». Опять же, вызывает доверие, особенно у тех, кто попал в финансовую пропасть, в которую, как известно, можно падать всю жизнь. И тут совсем все серьезно, ведь владельца кредитки хотят взять на работу. Но ведь для заключения договора нужно столько сведений: и фамилия, имя, отчество, прописка, дата и место рождения, гражданство, ИНН, СНИЛС и пр. Для подтверждения указанных данных требуется прислать скан или качественное фото паспорта. Для перечисления предоставляются все данные карты. И, вуаля – кредит в сомнительном банке оформлен.

ВАЖНО !!! Серьезное банковское учреждение на это не пойдет, поскольку перед оформлением проводятся серьезные проверки потенциального заемщика. Но мелкие кредитные организации, предлагающие оформление кредита «за 10 минут», вполне могут удовольствоваться предоставленными средствами.

Естественно, коллекторы от них придут к незадачливому держателю карты. Доказать, что кредит оформлен без его участия, жаждавший быстрого обогащения вряд ли сможет. Соответственно, придется возвращать кредит за мошенников.

Более опасная ситуация, которая грозит не только потерей собственных денежных средств, но и реальным уголовным наказанием. Алгоритм мошенничества позаимствован у лохотронщиков, «разводивших» жадных до чужого добра граждан с помощью лежавшего на земле кошелька.

ВНИМАНИЕ !!! Тут не просят внести залог или предоставить секретные коды карты. Достаточно просто номера. И деньги приходят, и жертва их перечисляет на неизвестный счет (чаще всего в оффшорной зоне). Свой процент жертва тоже снимает, живет и радуется до момента появления «законного владельца» залитых средств. И оказывается, что они были украдены с чужого счета. Соответственно, держатель карты становится соучастником кражи.

Для того, чтобы «замять дело», собственник украденных денег начинает требовать их у владельца карты. Естественно, вся схема мошенническая от начала и до конца, и обворованный тоже в доле. Но жадный гражданин, купившийся на объявление о заливе, этого не знает и боится возбуждения против него уголовного дела. Поэтому старается все возместить.

При самой опасной схеме, держатель карты будет участвовать действительно в отмывании денег, добытых преступным путем. Или в финансировании террористической или экстремистской деятельности, когда пути движения денег стараются сделать максимально запутанными. Подобным способом утекают в оффшорные зоны и бюджетные деньги.

Найти подобных преступников сложнее всего, ведь это серьезные группировки, зачастую действующие не в одной стране мира. И в качестве «пушечного мяса» они используются вот таких наивных людей, верящих в то, что кто-то им просто так подарит деньги. Ведь первыми на скамью подсудимых сядут именно эти граждане, по статье за отмывание денег (ст. 174 УК РФ). Здесь возможно даже лишение свободы на срок до трех лет плюс существенный штраф, доходящий до миллиона рублей.

Таким образом, заливы на карту в любом случае обернуться проблемами, поэтому стоит еще раз обратить внимание на то, что это незаконный и опасный способ заработка.

Илья Шелестов Ученик (104) 1 год назад

Сначала обращаюсь к тем кто ищет заливы, халявных денег и прочее. Вы не устали от развода? Может пора остановиться? Вы подсчитайте сколько вы выкинули на мошенников. Ребята да на эти деньги вы бы могли жить и жить. ну начнем с самого главного это ЗАЛИВЫ! Нет ни одного заливщика который разместит реальное объявление на счет того что он кому то зальет! Элементарно зачем искать левых людей? Палиться? Заливщики которые и есть они сидят ниже травы, тише воды, ночью от шороха вскакивают! И ни как не возьмут, да даже разговаривать не будут с человеком с улицы, у них давно все налажено! Теперь поговорим о предоплатах: 1. Даже когда были заливы в 2000х, даже тогда не было предоплат! Дропы (человек который принимает залив) совсем по другому методу проверялись, и если здраво посмотреть то смысл предоплаты в 3000р когда он якобы зальет 300.000. Его это спасет? нет не.

Некоторые на различных форумах видели темы, где пользователи предлагали заливы на карты или предлагали услуги легкого заработка. Такими постами заполнены многочисленные форумы, где есть огромное количество тем про различные черные и серые схемы заработка. Немногие знают, что это такое и с чем его едят. Чтобы пришло понимание этой процедуры необходимо узнать, что такое залив и как данная процедура поможет обогатиться за короткий период.

Что такое залив на карту?

Процедура залива – это перевод на карту человека заранее незаконно полученных денежных средств. Человек обналичивает данные средства, после чего отправляет заранее установленный процент средств тому, кто переводил деньги. Такая схема сотрудничества очень простая и выгодная для обеих сторон. Различные подробности о такой работе можно прочитать на сайте http://ccc.mn/, где есть полная информация.

Те, кто проводят перевод, таким образом, легализуют незаконно полученные деньги. Тот, кому скинули средства, является простым посредником, который за свою работу получит определенный процент. Заливщики обезопасят себя, ведь они фактически не контактируют с теми людьми, которые снимают денежные средства.

Последствия правильного залива

Если всё делать правильно каждая сторона получает определенные привилегии:

заливщики получают свою сумму денег;
посредник зарабатывает процент;
заливщики остаются анонимными;
деньги «очищаются».

Особенность таких денег в том, что они поступают с застрахованных европейских счетов. Это значит, что все полученные незаконные деньги с таких счетов компенсируются страховой компанией, а фактический убыток несет финансовая система. Это схема исключает кидок обычных людей, а банки и страховые компании от таких сумм не обеднеют.

Как стать посредником?

Подробно со схемой можно ознакомиться на форуме в соответствующей теме http://ccc.mn/topic/1750-делаем-заливы-на-карты-банков-набираем-партнер/, где предлагаются идеальные услуги через гаранта. Это гарантия того, что деньги действительно будут перечислены. Созданы идеальные условия для обеих сторон, исключая непредвиденные обстоятельства.

[2]

Что такое залив на карту?

Последствия правильного залива

Если всё делать правильно каждая сторона получает определенные привилегии:

заливщики получают свою сумму денег;
посредник зарабатывает процент;
заливщики остаются анонимными;
деньги «очищаются».

Как стать посредником?

В теме всё расписано от А до Я. Если есть дополнительные вопросы или что-то непонятно можно обратиться в личные сообщения форумчанина AlternaTTe, который расскажет обо всех особенностях работы. Положительные отзывы говорят о рабочей теме и надежности сотрудничества.

Заливы денег на карту заключаются в обналичивании средств, полученных противоправным путем. Попытка заработать на переводах или обналичивании денег, в лучшем случае, приведет к собственным финансовым потерям. При наиболее печальном раскладе, вы рискуете стать соучастником преступления. В этом материале расскажем, в чем заключается суть залива на карту, и что грозит участнику финансовой цепочки по обналичиванию или отмыванию средств.

Что такое «заливы на карты» и чем это грозит?

Предлагая вам проводить операции по своей банковской карте, неизвестное вам лицо может потребовать:

внесение залога для подтверждения намерений работать с крупными суммами – в этом случае вы перечисляете деньги на анонимную карту или электронный кошелек, без каких-либо гарантий возврата;
для «простоты» совершения операций, у вас могут потребовать идентификационный номер CVV или пин-код карты – предоставляя такую информацию, вы фактически разрешаете мошеннику совершать любые операции с вашими деньгами;
при наиболее откровенном обмане, от вас потребуют скан-копию паспорта, СНИЛС и ИНН – в этом случае вы не только потеряете средства с карты, но и рискуете стать обладателем большого кредита, оформленного подставными лицами.

хотя всю цепочку переводов можно установить с помощью банка, фактический получатель средств может оказаться за пределами РФ;
в сети интернет существует множество способов обеспечить анонимность мошенника – от использования виртуальных карт и анонимных кошельков, до использования счетов банка оффшорных юрисдикций;
даже установив личность мошенника, предъявить ему обвинения крайне сложно, если вы перевели средства добровольно и без принуждения.

Незабвенный персонаж «12 стульев» и «Золотого теленка» Остап Бендер знал 400 сравнительно честных способов отъема денег у населения, но у современных мошенников их гораздо больше. Среди них фигурируют и получившие массовое распространение заливы на карты. Несмотря на постоянные предупреждения про разного рода мошенничества, российские граждане все так же неосторожны и легко попадаются на уловки хитроумных преступников.

ВАЖНО . Поэтому опытные мошенники легко заманивают граждан в свои сети, дав слегка заработать, почувствовать запах денег. В таком случае жертва уже с крючка не сорвется. Работает это и с пресловутыми заливами на банковские карты.

Итак, заливы на карты, что это и с чем его едят? Термин «залив на карту» официального происхождения не имеет и нигде в законодательстве не прописан. Это чистейшей воды интернет-жаргонизм, появившийся достаточно давно, еще в 2010 году. И в 2019, и в 2020, году он так же будет актуален, поскольку глупых людей много.

Предлагая вам проводить операции по своей банковской карте, неизвестное вам лицо может потребовать:

внесение залога для подтверждения намерений работать с крупными суммами – в этом случае вы перечисляете деньги на анонимную карту или электронный кошелек, без каких-либо гарантий возврата;
для «простоты» совершения операций, у вас могут потребовать идентификационный номер CVV или пин-код карты – предоставляя такую информацию, вы фактически разрешаете мошеннику совершать любые операции с вашими деньгами;
при наиболее откровенном обмане, от вас потребуют скан-копию паспорта, СНИЛС и ИНН – в этом случае вы не только потеряете средства с карты, но и рискуете стать обладателем большого кредита, оформленного подставными лицами.

Что такое залив на карту?

[3]

Последствия правильного залива

Если всё делать правильно каждая сторона получает определенные привилегии:

заливщики получают свою сумму денег;
посредник зарабатывает процент;
заливщики остаются анонимными;
деньги «очищаются».

Как стать посредником?

Что такое «заливы на карты» и чем это грозит?

На разных форумах, досках объявлений или в социальных сетях сегодня можно увидеть множество сообщений о так называемых заливах денег на банковские карты. Подобные публикации могут выглядеть примерно так: «Осуществлю залив на карту, доп. работа, требуются серьезные люди, поможем рассчитаться с долгами и кредитами» и т.д. Зачастую в этих объявлениях обещают довольно крупные вознаграждения за выполнение, на первый взгляд, простых действий. Многих людей могут заинтересовать подобные предложения, и лишь немногие при этом вспомнят, что бесплатный сыр бывает только в мышеловке.

[1]

Так в чем же тут подвох? Что же такое залив на карту? Отзывы о таких операциях будут представлены ниже, однако этот вопрос требует более серьезного рассмотрения.

Термин «залив» является жаргонным выражением и по большей части распространен во Всемирной паутине. Суть его в том, что некие лица предлагают человеку пополнить его банковский счет или сделать залив на карту Сбербанка на определенную сумму денег, причем немалую. Зачастую в подобных операциях фигурируют сотни тысяч рублей. Далее человек, получивший залив, должен обналичить эти деньги и отправить их на указанные реквизиты, оставив себе заранее оговоренный процент от всей суммы. Размер вознаграждения достаточно большой – 20-50 %! Согласитесь, такие деньги на дороге не валяются, особенно если вам предлагают залить несколько сот тысяч рублей. Стоит отметить, что на такие уловки часто попадаются именно те люди, у которых имеются финансовые проблемы, будь то долги или кредиты, которые нужно срочно погасить.

И вот тут встает вопрос о том, стоит ли связываться и получать залив денег на карту, принадлежащую вам? Ведь подвох как раз-таки кроется в происхождении этих денег: они попросту получены преступным путем или вовсе украдены.

Сегодня орудует бесчисленное множество различных мошенников, которые теми или иными способами стараются завладеть чужими деньгами. Однако чаще всего обманутые пользователи сами переводят свои средства аферистам под предлогом покупки чего-либо или инвестируют в высокодоходные проекты, в которых предлагают пополнить счет банковской картой. Эти проекты попросту оказываются финансовыми пирамидами наподобие МММ Сергея Мавроди. Также пользователи могут терять контроль над своими электронными кошельками – вариантов масса. В большинстве случаев интернет-мошенничества никаких разбирательств не происходит, и обманщикам не требуется выводить деньги при помощи каких-то специальных схем и пользоваться для этого услугами посторонних лиц.

Но некоторые преступники работают по-крупному и грабят банки, теми или иными способами получая доступ к их базе данных. Так как все передвижения средств в банковской системе фиксируются, эти злоумышленники вынуждены использовать различные схемы отмывки денег. В таком случае след ведет не к ним, а к тем людям, которые получают средства – они и несут ответственность, а настоящие преступники остаются безнаказанными.

По сути – это отмывание денежных средств незаконным путем. Почему?

Как правило, мошенники переводят денежные средства на свои счета. На карту клиента же предлагается перевести определенную сумму, с учетом, что человек вернет оговоренный процент от этой суммы на другой счет. Вопрос: почему бы сразу не перевести деньги на нужную карту? Ответ: деньги украдены, добыты незаконным путем, а за это грозит ответственность. Так мошенники не хотят рисковать, и переводить деньги сразу на свою карту. Им нужен тот, кто возьмет удар на себя.

Мошенники предлагают свои услуги.
Отрабатывают сценарий с теми, кто клюнул на приманку.

Для получения денег нужно перечислить аванс со своих денег. Но после первого перевода сразу наступает тишина;

Обладая данными жертвы, мошенники могут взломать карту и залить деньги другому человеку – т.е. украсть их.

Что делать, если Вас обманули?

Прежде всего – не рисковать и не доверять незнакомым людям. Даже если Вам перечислили деньги – не стоит их обналичивать. Это может грозить уголовным наказанием. При этом доказать свою непричастность будет крайне сложно.

Поэтому, после того, как Вам поступят деньги, нужно оповестить банк о том, что Вы получили неизвестную сумму денег. Пусть банк сам расследует то, как на Ваш счет попали неизвестные деньги, и непонятно от кого.

На сайте публикуются объявления частных лиц, среди которых могут встречаться не добросовестные партнёры.

Что такое заливы на карты и чем это грозит

Все мошенники – отличные психологи. Они ищут людей, остро нуждающихся в деньгах, и переводят, с их согласия, ворованные деньги им на карту. Те, в свою очередь их снимают, и отправляют оговоренную сумму на неизвестный счет. Это и есть залив денег без предоплаты.

Как показывает практика – заливщик получает деньги, а жертва – несет уголовное наказание в соответствии с законом.

Залив денег на карту предлагается без предоплаты, но часто с таким условием, чтобы на счету карты было от 5 до 15% от предложенного залива. Злоумышленники это объясняют тем, что на пустую карту деньги нельзя заливать, т.к. это, якобы, вызовет подозрение у банка. Так, жертва пополнит карту или онлайн-кошелек, и отдаст пароли для доступа мошенникам. Поэтому им не составит труда похитить деньги.

В первом случае – Вы получите свои деньги, и, возможно, понесете ответственность. Во втором случае – Вы просто потеряете денежные средства.

Федеральный информационно-справочный портал о заливах денег на карту

Если Вам понадобился срочный займ, то лучше всего взять его легально: обратиться в банк и объяснить сложившуюся ситуацию. Можно, также заложить деньги, взять в долг у частного кредитора и т.д.

В реальности подобные махинации осуществляются следующим образом:

Для начала преступники пытаются разыскать человека, через которого они смогли бы обналичить грязные деньги. Для этого может быть произведена массовая рассылка писем на электронные ящики, чаще всего на различных форумах и досках объявлений оставляется соответствующее сообщение, например, пишут, что нужен срочный залив на карту и тому подобное. В качестве контактных данных обычно указывается адрес электронной почты.
Как только заинтересованный человек выходит на связь с мошенниками, ему разъясняют основные моменты, договариваются по поводу суммы, которую нужно будет вернуть, зачастую не говоря о происхождении денег.
У человека спрашивают номер карты, если ее нет, то предлагают оформить в банке новую для личного пользования. При этом чем выше уровень карты, тем большую сумму можно на нее залить.
Через некоторое время на карту поступают средства.
Человек идет к банкомату или в отделение банка и обналичивает полученные деньги. С этого самого момента он становится соучастником преступников.
Как было условлено, человек, получивший залив, отправляет определенную часть денег по указанным реквизитам, а остаток забирает себе.

Мне предложили обналичивать деньги. Какие могут быть риски?

Короткий ответ: не соглашаться на аферу, несмотря на любые предложенные проценты. И тем более не платить никакие «предоплаты».

«Залив на карту» (или на счёт, что по сути одно и то же) — сленговое название мошеннической операции по отмыванию украденных денег. На самом деле, под этим термином понимают два вида мошенничества: реальный «залив» (встречается редко) и обман принимающего платёж (так называемая «предоплата» или «проверка баланса»).

В обоих случаях неизвестный человек предлагает очень выгодную операцию. По его словам, на банковский счёт получателя поступит некая, обычно довольно крупная сумма денег (несколько сот тысяч рублей), которую надо снять в банкомате и разделить на две части (обычно пополам). Первую часть отправить на другой счёт (или на электронный кошелёк), а вторую — оставить себе в качестве вознаграждения.

Удержаться от того, чтобы на несколько минут «заработать» пару-тройку сотен тысяч рублей, крайне сложно, особенно если у человека есть проблемные кредиты или просто сложности с деньгами. Поэтому многие соглашаются, не понимая, что и зачем делают.

Смысл этой операции — в «отмывании» ранее украденных средств. Деньги «жертве» перечисляются со взломанного счёта или с использованием украденных данных банковской карты. Пропустив их через свой счёт, жертва становится главным подозреваемым в этих преступлениях, а реальный преступник получит уже «отмытые» деньги, скорее всего, на анонимный электронный кошелёк или безопасный счёт. При расследовании этого преступления органы однозначно выйдут на жертву, а вот дальше — уже вряд ли. Проще говоря, «счастливый» обладатель 50% переведённых средств окажется крайним и сядет в тюрьму на несколько лет.

В этом «криминальном бизнесе» роли чётко разделены: одни преступники незаконно получают доступ к счетам, другие непосредственно проводят переводы, третьи находят простаков, согласных принять деньги на свои счета, и т.д., они не знакомы между собой (кроме ников в интернете), а часто живут в разных странах. Поэтому органам проще посадить уже попавшегося «стрелочника», чем вскрывать всю сеть.

Однако, намного более распространён другой вид мошенничества, своего рода производная от настоящего «залива». В этом случае никаких взломанных счетов и денег нет, а жертве предлагается сделать в адрес благодетеля «предоплату» в счёт будущего дохода — всего 5-10% от суммы. При этом для большего доверия жертва переводит предоплату якобы не самому преступнику, а «гаранту», посреднику. Естественно, этого гаранта либо совсем не существует, либо он в сговоре с преступником. Как только жертва, мечтая о будущей прибыли, перечисляет несколько десятков тысяч рублей, операция заканчивается. Очевидно, что человек не пойдёт в полицию с рассказом, что, мол, было желание отмыть криминальные деньги, но не получилось.

Есть и другие способы изъятия денег у излишне жадных и доверчивых людей, часто находящихся в сложных финансовых условиях, связанных с «заливом на карту». В любом случае, надо понимать, что для преступников такие люди — либо расходный материал, который пойдёт в тюрьму вместо них, либо и вовсе цель атаки. Поэтому единственный способ не потерять деньги или свободу, участвуя в афере — не участвовать в ней. Ни за какие обещания и ни при каких условиях.

PS Если у вас есть вопросы по личным финансам, инвестициям и банковской деятельности, задавайте в комментариях. Я постараюсь на них ответить максимально подробно и понятно.

Мошенничество. Добровольно согласился на залив д/с на свою карту.

Регистрация: 02.12.2010
Сообщений: 1915

Комментарий

Регистрация: 17.01.2013
Сообщений: 7

Комментарий

Регистрация: 11.05.2010
Сообщений: 707

Регистрация: 02.12.2010
Сообщений: 1915

Комментарий

Регистрация: 17.01.2013
Сообщений: 7

Комментарий

Регистрация: 11.05.2010
Сообщений: 707

Комментарий

Регистрация: 17.01.2013
Сообщений: 7

Регистрация: 08.12.2004
Сообщений: 18553

Комментарий

Регистрация: 11.05.2010
Сообщений: 707

Комментарий

Регистрация: 17.01.2013
Сообщений: 7

Комментарий

Регистрация: 11.05.2010
Сообщений: 707

Регистрация: 08.12.2004
Сообщений: 18553

Не вводите человека в заблуждение. Деньги могут быть зачислены только на счет.

Если это не так, то расскажите всем нам, как зачислить 700тысяч рублей на «даму треф» или на «туза бубен». Это тоже карты.

Комментарий

Регистрация: 11.05.2010
Сообщений: 707

Все, что нужно знать о заливе денег на карту

Онлайн казино Кусакова Аня
Куда вложить деньги? Семенова Валерия
«24 of Murman» Суточная командная лыжная гонка Lazarev Ivan
KuznechkovoMan 2024 Olympic (МО, Клинский р-н.) Лудников Анатолий
Garmin Vector3 Lopatina Anna
Garmin 735XT сбой Lopatina Anna
Ironman 70.3 St. Petersburg Калинин Алексей
Не работает автозапуск Кусакова Аня
Лучшее место для игр Семенов Тимур
Робот пылесос Семенов Тимур

Сегодня многие форумы в интернете наводнили объявления по заливу средств, которые привлекают много людей. Ниже мы рассмотрим, что в реальности означают эти предложения.

Залив денег на карту — это способ отмывания денег, полученных преступными путями.

Этот вариант получения легких денег привлекает просто халявщиков или нуждающихся граждан, попавших в какую-либо трудную жизненную ситуацию. При этом они готовы заплатить за эти действия определенную предоплату (20%-50%) от размера залива.

Все знают, что бесплатный сыр можно найти только в мышеловке, поэтому люди попадают в лапы мошенников и сами преступают закон. За отмывание средств, по законам РФ предусмотрена суровое уголовное наказание.

Залив на карту – это тяжелое преступление, поэтому на человека, участвующего в отмывании денег заводят уголовное дело. Участвующие в такой махинации люди должны осознавать, что берут на свои плечи ответственность за совершаемое противозаконное деяние.

Службы безопасности банков и работники полиции быстро вычислят, кто стал получателем краденых денег. При этом кардеров могут не найти, соответственно вся ответственность ляжет на плечи владельца карты, на которую были залиты краденые средства. В результате жертве может грозить реальный срок лишения свободы до 15 лет.

Поэтому прежде чем идти на такое противозаконное деяние, нужно хорошо ознакомиться с возможными последствиями. Хорошенько подумайте готовы ли вы на такие жертвы ради денег. Если вы осознали, что поступаете неправильно, то после зачисления краденых средств на карту не снимайте их, а обратитесь в банк с заявлением о поступлении денег, о которых вы ничего не знаете.
Нужно понимать, что посредники выступают в роли «козлов отпущения», потому что на них ложится вина матерых преступников. Лучше воспользуйтесь предложениями банков или МФО, если у вас проблемы с деньгами. Переплатите проценты, а не рискуйте своей свободой.

Каждый день появляется много объявлений с предложениями моментального залива на банковскую карту или перевода на QIWI. Из-за безработицы и трудности с деньгами многие граждане готовы идти на этот необдуманный шаг. При этом не все предложения являются реальными. Существуют следующие способом вычисления мошеннических предложений:

Если у вас просят предоплату, то это основной признак обмана.
Если вас просят заплатить за какую-либо услугу, то это тоже обман.
Если вы попали на форум с определенной тематикой, то эти сообщества открывают специально, для развода людей.

На различных форумах можно найти людей, предлагающих сделать залив средств на QIWI. Но все эти предложения просто обман, так как заливов на QIWI не может быть, потому что при наличии формального аттестата, установлен лимит на снятие средств с Киви в размере до 15 000 руб. Никто не станет подтверждать свои данные для залива, это просто абсурд. Если вам предлагают заплатить некую сумму за покупку ваучера, то это тоже обман.

ЗАЛИВЫ НА КАРТЫ ЗАЛИВЫ НА СЧЕТА 2024 — что это такое ?

С картами Сбербанка тоже самое. Предлагая залить средства на карту, то в основном просят, чтобы на ней была определенная сумма, потом узнают реквизиты карты и данные её владельца. С помощью этих данных мошенники списывают все деньги с банковской карты. В теории заработать на заливе средств на карту Сбербанка можно, а в реальности нет. Вас просто обманут или подведут под тюремный срок. Потеряв средства с карты вы нечем не рискуете, а при отмывании денег на вас ляжет уголовная ответственность.

Достаточно часто встречаются предложения, рекламирующие программу для залива средств на карту. Это 100%-ный развод. Вы можете представить себе, что существует банковский счет с огромной суммой денег и небольшая программа, переводящая деньги с него без смс подтверждений и т.д. Сознайтесь себе, что это выглядит абсурдно! Покупая подобную программу, вы не только отдаете деньги мошенникам, но до кучи скачиваете на свой компьютер опасный вирус, который может похитить ваши данный от онлайн-банка.

Практически все изученные нами положительные отзывы о заливах — это чистый обман, под которым кроется реклама мошеннических предложений. Это классический способ привлечения клиентов — эффект толпы: представьте, вы продаете на базаре что-то новое, а это не хотят покупать, тогда вы договариваетесь со своими знакомыми, они под видом покупателей покупают у вас товар. С большой долей вероятности другие покупатели тоже начнут интересоваться вашей продукцией. А в интернете даже друзей не надо, так как мошенник может разместить собственный отзыв.
Отзывы настоящих клиентов заливщиков — это плачевные рассказы о том, как их обманули.

Суть в том, что требуется сделать определенный взнос, пополнить счет банковской картой, для этого может быть использован гарант, которому можно доверять. История с заливом заканчивается, как только аферисты получают страховой взнос.

Для такого мошенничества могут подойти как банковские карты, так и всевозможные электронные платежные системы.

Смысл этой операции — в «отмывании» ранее украденных средств. Деньги «жертве» перечисляются со взломанного счёта или с использованием украденных данных банковской карты.

Пропустив их через свой счёт, жертва становится главным подозреваемым в этих преступлениях, а реальный преступник получит уже «отмытые» деньги, скорее всего, на анонимный электронный кошелёк или безопасный счёт.

При расследовании этого преступления органы однозначно выйдут на жертву, а вот дальше — уже вряд ли. Проще говоря, «счастливый» обладатель 50% переведённых средств окажется крайним и сядет в тюрьму на несколько лет.

При этом для большего доверия жертва переводит предоплату якобы не самому преступнику, а «гаранту», посреднику. Естественно, этого гаранта либо совсем не существует, либо он в сговоре с преступником. Как только жертва, мечтая о будущей прибыли, перечисляет несколько десятков тысяч рублей, операция заканчивается.

Очевидно, что человек не пойдёт в полицию с рассказом, что, мол, было желание отмыть криминальные деньги, но не получилось.

Есть и другие способы изъятия денег у излишне жадных и доверчивых людей, часто находящихся в сложных финансовых условиях, связанных с «заливом на карту».

В любом случае, надо понимать, что для преступников такие люди — либо расходный материал, который пойдёт в тюрьму вместо них, либо и вовсе цель атаки.

Поэтому единственный способ не потерять деньги или свободу, участвуя в афере — не участвовать в ней. Ни за какие обещания и ни при каких условиях.

Что такое «заливы на карты» и чем это грозит?

Заливы на карты — отзывы, мнения, практика

Заливы на карты — теория

Заливы на карты — практика.

Что такое «заливы на карты» и чем это грозит?

Что такое «заливы на карты» и чем это грозит?

Что такое заливы на карты и чем это грозит

Мне предложили обналичивать деньги. Какие могут быть риски?

Мошенничество. Добровольно согласился на залив д/с на свою карту.

Комментарий

Комментарий

Комментарий

Комментарий

Комментарий

Комментарий

Комментарий

Комментарий

Комментарий

Все, что нужно знать о заливе денег на карту

ЗАЛИВЫ НА КАРТЫ ЗАЛИВЫ НА СЧЕТА 2024 — что это такое ?

Похожие записи:

Добавить комментарий Отменить ответ

Заливы на карты — отзывы, мнения, практика

Заливы на карты — теория

Заливы на карты — практика.

Что такое «заливы на карты» и чем это грозит?

Что такое «заливы на карты» и чем это грозит?

Что такое заливы на карты и чем это грозит

Мне предложили обналичивать деньги. Какие могут быть риски?

Мошенничество. Добровольно согласился на залив д/с на свою карту.

Комментарий

Комментарий

Комментарий

Комментарий

Комментарий

Комментарий

Комментарий

Комментарий

Комментарий

​Все, что нужно знать о заливе денег на карту

ЗАЛИВЫ НА КАРТЫ ЗАЛИВЫ НА СЧЕТА 2024 — что это такое ?

Похожие записи:

Добавить комментарий Отменить ответ

Все, что нужно знать о заливе денег на карту