Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «В какой металл вложить деньги в 2021». Также Вы можете бесплатно проконсультироваться у юристов онлайн прямо на сайте.
Содержание:
Помимо алюминия и меди, имеет смысл рассмотреть другие металлы, инвестиции в которые могут принести прибыль. В частности, речь идет о наиболее дорогих металлах. Первое место в этом списке по праву занимает калифорний-252. Мировые запасы этого сверхредкого металла оцениваются всего в 8 граммов.
В течение прошлого года индекс доллара снизился более чем на 6%. Падала стоимость активов не только на валютном рынке.
Почему же вложения на рынке драгметаллов вновь оказались выгодной инвестицией? С какой вероятностью тенденция продолжится в 2024 году?
Гонка сбережений. Куда вкладывать деньги в 2024 году
Этот металл за последние несколько лет значительно оторвался от золота и остальных. Высокая доходность палладия — его большой плюс, но обратите внимание на 2000 год — палладий дошёл до отметки 1700% доходности и сильно обвалился, процентов на 80%.
На графике этого не видно, но она долгое время была самым дорогим благородным металлом. Всё изменилось в 2015 году, когда спрос на платину начал падать из-за скандала с производителями дизельных автомобилей. Кроме того, из-за ужесточения экологических требований платину вытеснил более дешёвый и эффективный палладий.
Явный недостаток монет в том, что необходимо будет платить за сейф, в котором они будут храниться. Эксперт убеждена, что подобный способ инвестиций больше подходит для коллекционеров, которые одновременно инвестируют и приобретают для себя редкие золотые монеты, которые не являются платежным средством.
По словам эксперта, данные активы принципиально разные, но они отлично выполняют свои функции в части сохранения накоплений.
Для полного восстановления экономике может понадобиться больше времени. При этом роль защитных активов велика как никогда, и инвесторам стоит обращать на них больше внимания, включая в портфель фонды, инвестирующие не только в золото, но и в палладий, серебро, платину и активы, напрямую с ними связанные.
Заключительные мысли. Конкретный план действий на 2024 год
Фактически, один аналитик недавно назвал его «новой нефтью», что отражает вновь обретенную стратегическую важность серебра. В 2020 году цена серебра показала лучший прирост в 46,3% процентов за десятилетие. Как же, по мнению экспертов, поведет себя серебро в 2024 году?
На фоне восстановления рынка капитал стал перетекать в активы, непосредственно связанные с ростом экономики.
Инвестиции в драгоценные металлы – это не только покупка слитков. Вкладывать свои средства можно еще и в виртуальный металл, в акции и производные.
Даже самые незначительные повреждения слитка снижают его стоимость на 15-20 %, а значит, покупателю придется тратить деньги на аренду банковской ячейки. Обезличенный металлический счет является более выгодным вариантом, так как НДС отсутствует, а золото хранится в хранилище банка. Не обходится и без подводных камней — данные счета не участвуют в программе страхования вкладов.
Что выбрать в 2021: биткойн или золото?
Несмотря на это, серебро любит следовать за золотом и неплохо работает его заменой — графики коррелируют на 90%.
Стоимость инвестиционных монет приближена к стоимости содержащихся в них драгоценных металлов. Коллекционные монеты имели обращение ранее: монеты царской России, испанские дублоны, венецианские дукаты и т.д. Памятные печатались ограниченным тиражом в связи с каким-либо событием: дополнительно к стоимости драгоценного металла эти монеты обладают еще и нумизматической ценностью.
А еще драгоценные металлы чутко реагируют на монетарную политику ФРС США. Когда дорожает доллар, все вклады инвесторов возвращаются в ценные бумаги. Рискованно.
Главным словом на финансовых рынках в 2024 году станет волатильность. Она будет очень высокой. Иными словами, увеличится колебание цен на различные активы. Такой прогноз даёт эксперт информационно-аналитического центра компании Hamilton Антон Гринштейн.
Стандартный набор из мира спорта бронза-серебро-золото во вселенной финансов претерпевает метаморфозы: бронза превращается, превращается бронза в… элегантный палладий. Есть и четвертый элемент – платина. В какой из этих металлов лучше вложить простые бумажные деньги?
Во-вторых, добыча золота ограничена производственными мощностями золотодобытчиков. В 2020 году США напечатали 20% от уже имевшихся к началу года долларов. И обычно учебник по макроэкономике подсказывает, что в таких случаях стоимость валюты должна падать. Это и происходит, поэтому и стоимость всех активов, приносящих долларовую доходность, продолжит падать.
Вот уже 7000 лет золото, серебро, платина и палладий – экономическая ценность. Деньги из этих драгоценных металлов были в обороте с V века до н.э. до самого конца 20-го столетия.
Во-вторых, добыча золота ограничена производственными мощностями золотодобытчиков. В 2020 году США напечатали 20% от уже имевшихся к началу года долларов. И обычно учебник по макроэкономике подсказывает, что в таких случаях стоимость валюты должна падать. Это и происходит, поэтому и стоимость всех активов, приносящих долларовую доходность, продолжит падать.
Я проанализирую перспективы инвестиций в драгоценные металлы, поделюсь пошаговой инструкцией, дам пару советов по увеличению прибыли. Оставайтесь на связи!
Присоединяйтесь к дискуссии «Электроэнергетика в России: диалог с «Россети Центр» и «Россети Центр и Приволжье»!
Также этот металл имеет низкую корреляцию с другими видами активов (акции, облигации, валюты, сырьевые товары), и по этой причине оно является хорошим дополнением к инвестиционному портфелю и позволяет снизить совокупный риск портфеля», – рассказала Лапшина.
При этом она предупредила, что все активы ни в доллары, ни в золото вкладывать не надо, а нужно всегда следовать правилам диверсификации.
Очевидно, что золото — лучший выбор для долгосрочных инвестиций в драгоценные металлы. Портфель из нескольких металлов тоже имеет смысл, но надо учитывать что не все хорошо диверсифицируются между собой.
По словам эксперта, к таким валютам относятся, в первую очередь, доллар, евро, иена, франк и фунт стерлингов. При этом ни одна из этих валют явно но лучше по сравнению с другими, отмечает Лапшина. Но доллар и евро, по ее словам, более ликвидные, поэтому их легче конвертировать.
Недавно он скорректировал свой прогноз в сторону понижения до $2.000 долларов, сославшись на риск повышения процентных ставок, из-за чего золоту будет «сложно достичь $3.000».
Учреждения и богатые инвесторы избегают так называемые криптовалюты из-за проблем с прозрачностью, в то время как спекулятивные розничные инвестиции заставляют биткойн действовать как чрезмерно рискованный актив. Мы не видим доказательств того, что ралли биткойна замедляет бычий рынок золота, и считаем, что они могут сосуществовать. Если в первые несколько месяцев с начала пандемии спрос на золото со стороны ювелирного сектора падал на 50% год к году, то последние несколько месяцев он активно восстанавливался и продолжит восстанавливаться в 2024 году. Все эти факторы говорят о том, что золото может продолжить свое победное шествие к отметке $2,5–3 тыс. за унцию в 2021–2022 годах.
Некогда прибыльные активы обесценятся, а хороший доход принесут необычные вложения. Как преумножить сбережения в новом году?
Ещё одной отличительной особенностью 2024 года может стать разгоняющаяся инфляция. Это означает, что инвесторам пора обратить внимание на финансовые инструменты, защищающие или защищённые от неё.
Открыть собственный бизнес, чтобы инвестировать свой капитал в дело — это не самое лучшее решение, поскольку проект может прогореть, и вы потеряете все свои сбережения. Если вы не можете найти какой-то другой вариант, стоит вложить деньги в золото, которое постоянно растет в цене. По мнению экспертов, такая тенденция будет сохраняться, во всяком случае, в ближайшее время.
Новый год для драгметаллов будет сложным. Часть бюджетных расходов в США, вероятно, будет финансироваться напрямую за счет увеличения госдолга. Это снизит заинтересованность частных инвесторов, среди которых много граждан США, в покупке защитных активов.
Что касается текущей ситуации на мировом рынке, то здесь уместно оценивать ее в отношении черных и цветных металлов по отдельности.
Драгоценные металлы — антикризисный щит вашего инвестиционного портфеля
Добыча золота в мире в 2020 году составила примерно 3,3 тыс. тонн, или около 1,5% от общего объема добытого за всю историю драгметалла (около 200 тыс. тонн). Значит, эмиссия этой валюты — золота — происходит с темпом 1,5% в год, что сильно ниже средних темпов эмиссии доллара и евро за последние десять лет (например, 7% в долларе).
В России практически вся алюминиевая отрасль представлена группой «РУСАЛ». На заводах компании производится 100% российского первичного алюминия.
Народная мудрость, утверждающая, что серебро дороже золота, определенно лукавит, но что-то в этом есть. Ибо, несмотря на то, что это самый дешевый из металлического квартета и стоит он каких-то 17 долларов США за унцию, долгосрочный спрос на него превышает предложение. Но все равно остается недостаточным, чтобы металл начал сильно расти в цене.
Еще одна высокоэффективная металлургическая компания, нацеленная на лидерство в отрасли — ПАО «Северсталь». На ее долю приходится около 16% выпуска стали в стране. Факторами привлекательности компании являются — клиентоориентированная трансформация бизнеса от первичного металла до конечного продукта с требуемыми свойствами, а также низкий уровень долговой нагрузки.
За ними не заржавеет: в какие драгметаллы вложить деньги
Кроме того, ювелирные украшения сделаны не из чистого золота. В основном на них стоит 585-я проба, а это значит, что в сплаве содержится только 58,5% чистого драгоценного металла. Поэтому перед тем как приобрести ювелирные украшения, подумайте, вкладывать ли деньги в золото с такой низкой ликвидностью или лучше рассмотреть другие варианты.
Формально, электронные деньги – это финансовые обязательства корпорации по выплате золота в определенном количестве.
- Возможность предоставлять кредиты и рассчитываться ими в интернете;
- Высокая ликвидность;
- Анонимность, поскольку электронные платежи в полной мере не контролируются государственными органами;
- Отсутствие расходов, связанных с хранением.
Как и в 1980-х, больше всего можно было заработать на серебре, золото немного отстало. Платина и палладий хуже себя проявили, особенно в 2008 году — эти металлы сильно завязаны на автомобильную промышленность, которая тоже пострадала во время кризиса.
У золота есть качества, благодаря которым оно превосходит биткойн. Есть врожденное человеческое влечение к золоту… очарование, которое заставляло людей (почти всех культур, во всем мире на протяжении тысячелетий) желать его — из-за его красоты, его приравнивания к власти и многого другого.
Капитализация российских металлургов недооценена по сравнению с зарубежными компаниями. По мнению аналитиков «Финама», акции российских металлургических компаний надежны и имеют потенциал для дальнейшего роста.
Кстати, во многих отношениях перечисленные выше свойства подходят и для биткоина — ограниченная эмиссия, отсутствие контроля над эмиссией со стороны какого-то государства, нулевая доходность — что и делает биткоин интересным для инвесторов в мире с включенными печатными станками.