Как оформить налоговый вычет онлайн?

Автор admin Рубрика: Страховое право

Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Как оформить налоговый вычет онлайн?». Также Вы можете бесплатно проконсультироваться у юристов онлайн прямо на сайте.

Источник: РБК Недвижимость

В России упростят получение налогового вычета при покупке квартиры, дома или земельного участка. Теперь, чтобы получить вычет, заявителю надо будет только заполнить заявление в личном кабинете налогоплательщика, и оно будет сформировано автоматически

В Госдуму поступил законопроект об упрощенном порядке оформления имущественного налогового вычета за покупку квартиры, дома или земельного участка. Законопроект касается вычетов по расходам на приобретение жилья и погашение процентов по ипотеке, а также инвестиционных вычетов по операциям, учитываемым на индивидуальном инвестиционном счете.

Ранее правительство одобрило предложение Минфина об упрощении процедуры получения налогового вычета при покупке недвижимости.

«Сбор различных документов и заполнение декларации у людей вызывает трудности и зачастую они просто не имеют такой возможности. Правительство упростит эту процедуру», — отметил премьер-министр Михаил Мишустин на заседании правительства 10 декабря.

Сейчас можно вернуть 13% от стоимости квартиры, а оформить все необходимые документы — в режиме онлайн, не выходя из дома. Эта несложная процедура в ближайшем будущем будем еще проще. Рассказываем, как можно оформить налоговый вычет с покупки квартиры на сайте Федеральной налоговой службы (ФНС) в упрощенном и обычном порядке.

Как упростят оформление налогового вычета

Сейчас, чтобы получить налоговый вычет, нужно по итогам года подать декларацию по форме 3-НДФЛ и документы, подтверждающие право на этот вычет. По новым правилам физлица смогут возмещать НДФЛ одним только заявлением — без составления декларации 3-НДФЛ, подтверждение своего права на вычет, а также сканирование и загрузка множества документов в личном кабинете налогоплательщика на сайте Федеральной налоговой службы (ФНС) не потребуется. Достаточно будет заполнить заявление, указать в нем банковские реквизиты, на которые нужно перевести средства, и оно будет сформировано автоматически. Автоматизированная система ФНС обработает информацию, обратившись к необходимым источникам, например, в банк, который выдал кредит или через который прошел перевод денежных средств.

Сроки оформления имущественного вычета

Помимо существенное сокращение списка необходимых документов, упрощенная камеральная проверка существенно сократит сроки получения налогового вычета. Сейчас только проверка предоставленных документов в ФНС занимает три месяца, еще 30 дней потребуется для перевода средств на счет.

По новым правилам камеральная проверка займет 30 дней с момента оформления заявления на налоговый вычет, а деньги на счет будут перечислять в течение 15 дней после ее окончания. Однако срок камеральной проверки смогут продлить до тех же трех месяцев, если у налоговой появятся подозрения, что вы нарушаете законодательство о налогах и сборах.

Когда начнет действовать упрощенный порядок

Если Госдума примет закон, то он вступит в силу не ранее 1-го числа очередного налогового периода по налогу на доходы физлиц. Новые упрощенные правила распространят на налоговые вычеты, возникшие с 1 января 2020 года, за исключением положений, для которых настоящей статьей установлен иной срок вступления их в силу, отмечается в проекте закона. То есть, уже в 2024 году россияне смогут подать заявление на налоговый вычет за 2020 налоговый год в упрощенном порядке.

Жанна Колесникова, руководитель коммерческой практики адвокатского бюро «Плешаков, Ушкалов и партнеры»:

Как оформить налоговый вычет через сайт ФНС: пошаговая инструкция

Согласно Налоговому кодексу РФ, налоговый вычет подразделяется на 4 вида:

  1. Стандартный. Отличается тем, что определенная сумма дохода каждый месяц не будет облагаться налогом. Эта льгота предоставляется либо совершеннолетнему гражданину, либо ребенку. Получить ее можно за участие в определенных событиях (например, ликвидация чернобыльской аварии).
  2. Социальный. Данный тип вычета является частичной компенсацией расходов физического лица на лечение и образование. Также он может быть предоставлен при осуществлении добровольных пенсионных взносов в различные фонды.
  3. Имущественный. Предоставляется за определенные действия с имуществом. Речь идет о покупке участка под строительство или же готового жилья. Размер вычета напрямую зависит от того, было ли имущество приобретено в ипотеку или производилась единовременная оплата.
  4. Профессиональный. В данном случае речь идет о льготе по налогу на прибыль предпринимателя. Важно знать, что если ИП является участником другой программы налогообложения, то он может не рассчитывать на эту льготу.

Право на получение имущественного вычета есть у:

  1. Собственника жилья.
  2. Супруг (-а) собственника. В этом случае должны быть соблюдены следующие условия: ранее супруг (-а) не пользовался (-лась) вычетом; между супругами не заключен брачный договор, в котором говорится, что жилье полагается исключительно собственнику; жилье было приобретено в браке.
  3. Родитель несовершеннолетнего собственника. В этом случае нужно соблюсти одно условие: ранее законный представитель не получал льготу.

При оформлении договора купли-продажи важно не занижать сумму сделки, так как с нее оформляется имущественный вычет.

Если пользователь прошел процедуру авторизации, то можно заполнять декларацию. Перед этим нужно обратиться к работодателю и получить справку по форме 2-НДФЛ. Если на руках не будет этого документа, то отчетность никак не получится сформировать. Это связано с тем, что пользователь должен располагать сведениями о сумме дохода, а также самого вычета.

Воспользоваться одной из двух программ для создания отчета:

  1. «Декларация».
  2. «Налогоплательщик ЮЛ».

Две эти программы распространяет налоговая бесплатно. Они отличаются только тем, что первая рассчитана на 1 год, а также для конкретного отчета, вторая – сделана для компаний.

Пользователю останется подготовить файл и загрузить его в ЛК на Госуслугах. Чтобы не скачивать дополнительные программы, достаточно заполнить 3-НДФЛ на сайте единого государственного портала.

Как заполнить декларацию на вычет за лечение

При получении налогового вычета при помощи портала Госуслуг, пользователь может допустить оплошности, которые приведут к множеству проблем. Вот некоторые из них:

  1. Допущена ошибка при заполнении заявления.
  2. Документы плохо отсканированы.
  3. Не была предоставлена заявка, где указан номер счета, на который в дальнейшем должны поступить денежные средства.

Если заявитель получил отказ, то это может произойти по следующим причинам:

  1. Были предоставлены сканы не всех документов.
  2. В декларации присутствуют ошибки.
  3. Пользователь выбрал отделение ФНС не по месту регистрации.
  4. Основания для вычета отсутствуют.
  5. Ранее уже оформлялся возврат.

В связи с этим перед отправкой декларации дистанционным способом необходимо убедиться в том, что все условия соблюдены.

  • стандартный вычет, предоставляемый родителям несовершеннолетнего ребенка по месту работы. Сумма такого возврата колеблется в зависимости от определенных в законе обстоятельств, но никогда не превысить верхнего предела в 12 тысяч рублей;
  • возврат налогов при осуществлении расходов на лечение. К сожалению, сюда не относится очень дорогостоящие операции и реабилитация;
  • имущественный вычет на образование, как самого родителя, так и его ребенка. Но только при очной форме обучения;
  • вычеты, связанные с недвижимостью – на ремонт либо при покупке квартиры в 2024 году;
  • вычет за покупку онлайн-кассы и т.д.

ВАЖНО !!! Налогоплательщику нельзя забывать, что срок давности подачи обращения на возвращение налогов не превышает трех лет.

Для удобной подачи декларации и получения возврата налоговых выплат предусматривается два интернет способа:
  1. через сайт Госуслуги;
  2. кабинет налогоплательщика, зарегистрированный на портале налоговой службы.

Первоочередно стоит заострить внимание желающего зарегистрироваться на том, что, в отличие от многих сайтов, процедура заполнения профиля с целью получение учетной записи, позволяющей осуществлять все желаемые действия, на рассматриваемом портале невозможна без предоставления документов удостоверения личности налогоплательщика. Загрузка скана либо фотографии паспорта не предполагается.

Возможна лишь форма регистрации так называемой упрощенной учетной записи, т.е. просто первый шаг к широким возможностям, предоставляемым данным интернет порталом. Но там лишь вводят фамилию, имя, отчество, контактный мобильный телефонный номер и данные электронного почтового ящика. Но потом все равно человек столкнется с настоятельной необходимостью подтвердить свою личность.

Следующий шаг – изменения статуса учетной записи с «Упрощенная» на «Стандартная» путем добавления паспортных данных и данных СНИЛС. Федеральная миграционная служба, а также Пенсионный фонд РФ проверят эти данные, что может занять до нескольких суток, в зависимости от количества заявок на регистрацию. Создать учетную запись могут не только граждане РФ, но и иностранцы.

Упрощенный порядок создания Подтвержденной учетной записи предусмотрен только для клиентов, пользующихся опцией онлайн-банкинга трех кредитных учреждений – Сбербанка, Тинькофф и Почта-банк.

Для лиц, не использующих онлайн-банкинг указанных финансово-кредитных организаций, предусмотрено удостоверение личных данных с помощью следующих средств:
  1. с помощью сделанного по почте кода подтверждения личности ( заказ делается в соответствующем разделе профиля);
  2. при обращении в центр обслуживания пользователей сайта «Госуслуги».

Для начала налогоплательщику придется пройти процедуру авторизации в Личном кабинете (ввести регистрационные данные пользователя – номер телефона или адрес электронного почтового ящика, а также пароль).

В меню, расположенном в верхней части экрана, необходимо выбрать «Каталог услуг», где есть все предоставляемые порталом возможности. Там будет раздел «Налоги и финансы», а именно его подраздел, посвященный ИНН, налоговым задолженностям, декларациям и доходам. В этой налогово-финансового раздела пользователю, желающему получить вычет, нужно выбрать пункт о приеме налоговых деклараций (расчетов).

Следующий обязательный шаг – выбор строки «Представление налоговой декларации по налогу на доходы физических лиц (3-НДФЛ)». В открывшемся меню налогоплательщику будет предложено 4 способа представления декларации (лично в отделе налоговой службы, по почте, отправить уже заполненную декларацию в электронном виде или сформировать отчетную документацию онлайн).

Соответственно, при желании воспользоваться возможностями Глобальной сети для возврата налога, пользователь должен выбрать либо онлайн-заполнение декларации, либо отправку уже готовой декларации в электронном виде (бланк декларации или даже программу для ее заполнения в офлайн-режиме можно найти на сайте Федеральной налоговой службы РФ).

ВНИМАНИЕ !!! Более удобным будет непосредственное заполнение на «госуслугах». Пользователю не стоит бояться, что заполнять нужно всю декларацию сразу, не прерываясь. На сайте предусмотрено сохранения черновика заполненной части. Просто потом потребуется выбрать строку «Продолжить заполнение», а не «Заполнить новую декларацию».

В декларации указываются сначала личные данные: фамилия, имя и отчество, место и дата рождения, данные удостоверения личности, адрес места проживания (указать можно как место постоянной регистрации, так и временной, по месту фактического пребывания в данный момент).

Данные, указанные в разделе о доходах, в обязательном порядке подкрепляются отсканированной справкой 2-НДФЛ, выданной работодателем. Она прикрепляется отдельным файлом к самой декларации.

Следующим шагом будет выбор вида налогового вычета (например, за покупку онлайн кассы).

Подпись под декларацией ставится электронная неквалифицированная.

Портал «Госуслуги» позволяет подать декларацию только один раз. При этом вносить изменения можно только до ее загрузки на сайт.

Создать кабинет только в онлайн-режиме можно лишь в том случае, когда был создан аналогичный личный раздел на интернет-портале «Госуслуги». Тогда эти же данные подойдут для авторизации и на сайте ФНС.

Совершенно не обязательно регистрироваться на портале предоставления госуслуг. Можно завести личный кабинет только на сайте налоговой службы. Предварительно необходимо будет посетить отделение налоговой, желательно, по месту постоянной регистрации. В этом случае достаточно будет только оригинала паспорта. При обращении не по месту постоянной прописки необходимо будет предъявить и оригинал ИНН.

Так же, как и на Госуслугах, здесь надо будет оформить электронную подпись. Для этого нужен сертификат ключа проверки электронной подписи. В профиле пользователя будет соответствующий раздел «Получить ЭП». Здесь можно не только оформить новую, но и зарегистрировать старую электронную подпись. По рекомендации ФНС, хранить ключи к электронной подписи стоит в защищенной системе данного государственного органа, а не на рабочей станции пользователя.

В реквизитах ключа указывают Ф.И.О., СНИЛС, адрес проживания (либо пребывания), электронную почту. Далее пользователь указывает пароль с соблюдением всех указанных на сайте требований. После отправки запроса на генерацию ключа уйдет от 10 минут до целых суток (но не более). Сигналом, что подпись успешно сгенерирована, будет строка «Сертификат электронной подписи успешно выпущен». Если прошло более 24 часов, а подпись не создана, то пользователь обращается в службу поддержки ФНС.

Далее уже можно переходить непосредственно к процедуре получения возмещения.

Первоочередно, в личном кабинете необходимо выбрать подраздел, посвященный типичным жизненным ситуациям. Из девяти представленных пунктов пользователь выбирает шестой, который и посвящен заполнению данного документа. Происходит переход на новую страницу, на которой есть три кнопки: первая позволяет произвести заполнение в онлайне, вторая делает возможным отправку уже созданного в специальной программе документа налоговой отчетности, а при нажатии на третью автоматически начнется скачивание программы заполнения.

ВНИМАНИЕ !!! Пользователь вправе избрать наиболее удобный вариант: либо выполнить заполнение непосредственно в режиме реального времени в интернете, либо оформить сведения о доходах при помощи скачанной программы в офлайн режиме.

В любом случае, для удобства пользователей, происходит указание на ошибки и неточности при заполнении. Это позволяет их оперативно исправить, в отличие, например, от отправки декларации почтой.

Обязательно указывается год, за который представляется отчет о доходах. Данные декларации должны быть подтверждены сканами документов. Для каждого вида налогового возмещения свой пакет документов. Например, для вычета за онлайн кассу ип необходимы копии чеков на приобретение ККТ. Для загрузки документа есть кнопка «Прикрепить документ». Для документа в формате .pdf, .png, .jpeg или .tiff размером не более 10 мегабайт необходимо указать краткую аннотацию (например, чек за покупку ККТ»).

Далее декларация удостоверяется электронной подписью. Пользователь может следить за историей движения своего документа в разделе своего профиля «Сообщения». Сюда придет электронное извещение об окончании проверки декларации и сумме возврата излишне уплаченного налога. Далее остается только дождаться перечисления суммы налогового возврата на счет налогоплательщика в избранном им банке.

Как оформить налоговый вычет через Госуслуги: пошаговая инструкция

Когда недвижимость покупается людьми, состоящими в браке (и у них нет брачного договора), эта недвижимость считается совместно нажитым имуществом. В этом случае каждый из супругов имеет право получить вычет с 2 млн рублей за покупку недвижимости и вычет с 3 млн за проценты по ипотеке.

Распределять вычет супруги могут на свое усмотрение. Если квартира стоит, например, 3 млн рублей, то вычет с 1 млн может получить жена, вычет с 2 млн — муж. Или в других пропорциях, как решат сами супруги. Договоренности надо зафиксировать в заявлении о распределении налогового вычета. Его подают в налоговую вместе с декларацией для возврата налога.

Поясним на примере. Олег и Маша купили квартиру в ипотеку за 14 млн рублей. Каждый из них может получить вычет с 2 млн за покупку квартиры — по 260 000 каждый (итого 520 000 рублей), и вычет с 3 млн рублей уплаченных процентов по ипотеке — еще по 390 000 рублей каждый (итого 780 000).

Таким образом, пара может вернуть 1,3 млн рублей — по 650 000 рублей на каждого.

Вы можете вернуть деньги, начиная с того года, когда у вас имеются на руках:

  • Платежные документы, подтверждающие расходы на приобретение квартиры, дома или участка
  • Документы, подтверждающие право собственности на жилье: выписка из ЕГРН (свидетельство о регистрации права собственности) при покупке квартиры по договору купли-продажи или акт приема-передачи при покупке жилья по договору долевого участия

Есть мнение, что подать декларацию для получения вычета можно только до 30 апреля. Это не так. Подать декларацию вы можете в любое время и день года.

Деньги от налогового вычета — это налоги от вашей зарплаты, которые государство вам вернуло. Распоряжаться этими деньгами можно как угодно. Никаких ограничений, в том числе со стороны налоговой службы или банка, нет. Покупка автомобиля, шикарный отпуск, вклад на депозит — решать вам.

Вы также можете направить средства от налогового вычета на досрочное погашение ипотеки. Ведь чем меньше сумма по кредиту, тем меньше будет переплата по нему.

  1. 1Собираете и загружаете документы​​​​​​​Консультант поможет собрать документы — вам останется только загрузить их
    по защищённому каналу
  2. 2Готовим декларацию​​​​​​​Личный консультант заполняет за вас декларацию 3-НДФЛ
  3. 3Подаем декларацию​​​​​​​Мы отправляем декларацию в налоговую, или вы сдаете ее сами. Деньги придут
    на карту в течение 4 месяцев

Чтобы не отвлекаться во время заполнения декларации, лучше сразу позаботиться о документах, которые понадобятся.

  1. Справки 2-НДФЛ за год, которые можно получить в бухгалтерии по месту работы или через Госуслуги. Если вы их уже заказывали для иных целей, например, оформления кредита, то повторно получать не надо — они есть в личном кабинете налоговой.
  2. Документы, подтверждающие право на вычет. Их перечень зависит от того, какой возврат вы делаете. Это может быть договор с образовательной организацией, договор с медицинской организацией, чеки и квитанции на уплату и т. д.

Когда документы готовы, можно заходить в личный кабинет налоговой по ИНН или с помощью учётной записи на Госуслугах (войти с помощью ЕСИА).

Для оформления декларации понадобится электронная цифровая подпись. Она оформляется здесь же, на сайте налоговой. Система сама предложит пройти эту процедуру при попытке заполнить декларацию.

Как оформить налоговый вычет онлайн?

Заполняем источники дохода. Для этого вам понадобится справка 2-НДФЛ.

Выбирайте, откуда поступили доходы: от организации РФ (зарплата), индивидуальный предприниматель, физическое лицо или иной источник (налог, уплаченный за продажу недвижимости, сдачи квартиры внаём и прочие налоги, которые уплачивались индивидуально).

  1. Заполняйте реквизиты организации. В справке 2-НДФЛ — первый блок информации.
  2. Заполняйте данные о доходах. Это тоже делается по справке 2-НДФЛ по третьему и пятому блокам.
  3. Вид дохода — на справке прописан в столбце «код дохода». В декларацию достаточно внести цифры.
  4. Сумма дохода — в соответствующем столбце.
  5. Осталось заполнить ячейку «Сумма налога удержанная». В справке — пятый блок информации, одноимённая графа в таблице.

Вы можете вернуть 13% от 2 млн рублей, потраченных на покупку или строительство жилья. А если вы брали ипотечный кредит, то еще 13% от суммы процентов по ипотеке (тут максимум – 3 млн). Получается, что государство может вернуть вам максимум 260 тысяч за покупку и 390 тысяч за проценты по ипотеке.

Если вы за год не отдали столько налогов с доходов, чтобы вернуть всю положенную после покупки сумму (например, с вашей зарплаты работодатель за год отчислил 80 тысяч рублей, то есть 13% от годового оклада, а вернуть вам должны 260 тысяч), то возврат налога растягивается на несколько лет.

По общему правилу налоговые вычеты по НДФЛ (налоги на доходы физических лиц) предоставляются тогда, когда завершается календарный год. То есть, если вы оформили право собственности на квартиру (а при покупке по ДДУ – получили акт приема-передачи квартиры) в 2018-м, то подать заявление на вычет вы можете только в следующем, 2019 году.

Если же вы купили жилье давно и ни разу не получали возврат налога, то можете подать заявление на возврат за последние три года. Для примера: если недвижимость была куплена в 2012 году, а получить налоговый вычет вы решили в 2018-м, то вернуть уплаченные налоги вы сможете за 2017, 2016 и 2015 годы.

Первым делом при подаче заявления через сайт налог.ру заполните все необходимые документы и изучите перечень бумаг, требуемых для оформления вычета. Кроме того, если вы раньше никогда не заполняли документы самостоятельно, на сайте найдите раздел «Примеры заполнения деклараций» и нажмите кнопку «Посмотреть». После того как документ будет заполнен, подайте декларацию через личный кабинет и приступайте к оформлению заявки на получение вычета.

Процесс оформления документов и получения различных выплат становится проще с каждым днём. Уже сегодня вы можете забыть о том, что такое длинные очереди, огромные кипы бумаг в папке и споры с сотрудниками различных служб. Всё, что вам нужно сделать – зарегистрировать личный кабинет и пользоваться услугами на сайте налог.ру, не выходя из дома.

Получали ли вы когда-нибудь налоговый вычет? Как оформляли документы?

Как получить налоговый вычет 650 000 рублей, если у вас ипотека

Налоговый вычет — возврат части ранее уплаченного налога на доходы физического лица, например, в связи с покупкой недвижимости, расходами на строительство, обучение, лечение и некоторыми другими расходами.

Какие вычеты можно получить при приобретении недвижимости

  • Имущественный налоговый вычет при покупке квартиры — это сумма, которую государство компенсирует собственнику при покупке жилья. Государство готово вернуть НДФЛ с ваших расходов, но не более установленного лимита, который дают один раз. Лимит составляет 2 миллиона рублей. То есть сумма возврата составит не более 260 тысяч рублей, при этом за год можно вернуть не больше суммы НДФЛ, которую вы заплатили.
  • Приобретая жильё в ипотеку, заёмщик также может получить вычет на уплаченные проценты. Лимит расходов по этому вычету составляет 3 миллиона рублей. НДФЛ вернут с той суммы, которая была перечислена банку в течение действия ипотеки.

В имущественный вычет при приобретении недвижимости можно также заявить расходы на достройку и ремонт. Но только в том случае, если в документах о приобретении недвижимости указано, что она продаётся без отделки.

Условия получения имущественного налогового вычета:

  • быть резидентом РФ;
  • получать официальную зарплату и платить налог на доходы по ставке 13% в бюджет;
  • приобрести жильё на собственные деньги или в ипотеку на территории России;
  • квартира или дом находится в собственности; у вас есть акт приёма-передачи (для новостройки), договор о приобретении квартиры либо выписка из Единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним — для вторичного жилья.

Давайте разберёмся в процедуре получения вычета на примере типичной истории. В 2019 году Евгения и её супруг приобрели квартиру по цене 6 миллионов рублей. Так как супруги не заключали брачный договор, то по умолчанию квартира является совместно нажитым имуществом. Оба супруга имеют право на имущественный вычет по ней с учётом своего личного лимита — в размере двух миллионов рублей. Таким образом, каждый из супругов может получить налоговый вычет на максимальную сумму 260 000 рублей каждый (13% от 2 миллионов рублей). То есть семья сможет вернуть 520 тысяч рублей только за приобретение недвижимости.

Как только Евгения с мужем оформят право собственности, они смогут подать заявку и на получение вычета по уплаченным процентам. Не нужно ждать, пока ипотека будет выплачена полностью, можно подавать заявку каждый год, пока не будет исчерпан весь лимит. А это ещё 390 тысяч рублей на каждого, если один из супругов выступал созаёмщиком при оформлении ипотеки. Выходит, что максимальная сумма налогового вычета при покупке квартиры в ипотеку составит 650 000 рублей.

  • Любой гражданин РФ, который официально трудоустроен и платит НДФЛ.
  • Вышеуказанный гражданин, который оплатил обучение своих детей, братьев и сестер в возрасте до 24 лет.
    Обязательные условия: обучение вышеуказанных родственников происходило по очной форме; договор и платежные документы за обучение оформлены на того, кто претендует на возврат денег.
  • Иностранный гражданин, который проживает на территории России более 183 дней в году и платит подоходный налог.

Нельзя получить вычет, если:

  • используется упрощенная система налогообложения (УСН) или единый налог на вмененный доход (ЕНВД);
  • обучение оплачивается средствами материнского капитала.
  • Обязательно сохраняйте все документы из учебного заведения: договоры, чеки, квитанции, платежные поручения.
  • Налоговые вычеты получают люди, которые платят 13% НДФЛ (подоходный налог). Поэтому договор на обучение нужно оформить на того члена семьи, кто работает официально. В документах на оплату должно также стоять его имя.
  • Обратиться за вычетом можно в течение трех лет после оплаты обучения.
  • Налоговая декларация 3-НДФЛ подается отдельно за каждый год и по той форме, которая действовала в том году.
  • Зафиксируйте дату подачи последнего документа в налоговую инспекцию. Это нужно для понимания, с какого момента исчисляется 3-месячный срок проверки.
  • В личный кабинет на сайте ФНС можно зайти через подтвержденную учетную запись портала «Госуслуг». Клиенты Сбербанка, Тинькофф Банка и Почта Банка могут запросить регистрацию записи в интернет-банке.
  • При оформлении через налоговую инспекцию рекомендуется подавать на вычеты уже в январе того года, который следует за отчетным. → Деньги вернутся раньше.
  • Оригиналы документов лучше держать под рукой. Они понадобятся, если вы лично подаете документы в налоговую службу или при возможной проверке подлинности предоставленных копий.
  • ФНС рекомендует подавать документы на вычет самостоятельно, без привлечения посредников.

Налоговый вычет: кто, где и как может его получить

Можно вернуть до 260 000₽ за покупку жилья и до 390 000₽ за выплаченные проценты по ипотеке.

Возможность вернуть до 15 600₽ в год.

Можно вернуть до 15 600₽ в год (стоматология, операции, санатории, лекарства).

Можно вернуть до 13% не более чем с 25% от дохода.

Можно вернуть до 15 600₽ в год (автошкола, курсы повышения квалификации, различные секции).

Как подать декларацию 3-НДФЛ через личный кабинет налогоплательщика?

В целях безопасности мы проводим все онлайн-платежи в два этапа.
1. Холдирование (предавторизация): вы вносите оплату, и деньги замораживаются — например, на банковской карте или в электронном кошельке.
2. Списание: замороженные деньги списываются после выполнения заказа.
То есть фактически на время выполнения заказа денежные средства не покидают вашей карты или кошелька.

При желании Вы можете узнать, что в данный момент происходит с декларацией и в каком виде Ваш документ был направлен в налоговую службу. Для этого Вам необходимо выбрать: декларация по форме 3-ндфл. Спуститься вниз страницы. Там Вы увидите список деклараций. Если напротив документа стоит зеленая галочка с надписью «получена квитанция о приеме», значит декларация успешно доставлена в ИФНС.

В программе Декларация 2020 добавили возможность формирования заявления с реквизитами непосредственно в декларации.

Для этого достаточно активировать раздел зачет/возврат налога.

Добавить заявление и внести ваши данные

Заявление будет содержаться в вашей декларации и при подаче повторно в ЛК его заполнять не потребуется.

Обновлено 21.10.2020

Когда ваша декларация 3-НДФЛ готова, ее нужно отправить в налоговую. Рассмотрим один из способов подачи: через личный кабинет налогоплательщика.

Мы предлагаем вашему вниманию видео-инструкцию и, ниже, пошаговую фото-инструкцию.

Через личный кабинет можно направить не только саму декларацию, но и комплект сопутствующих документов.

Авторизуемся в личном кабинете налогоплательщика.

Передаваемые в ФНС документы нужно будет подписать электронной подписью. Электронный документ, подписанный электронной подписью, согласно закону «Об электронной подписи», юридически равноценен бумажному документу, подписанному живой подписью

Поэтому первое что нужно сделать – получить электронную подпись. Чтобы это сделать переходим в профиль физического лица во вкладку «Получить ЭП».

Что такое налоговый вычет на детей? Это вид налогового вычета, относящийся к стандартному налоговому вычету и регламентированный пунктом 4 статьи 218 Налогового кодекса России. Он предусматривает уменьшение на определенную сумму ставку по налогу для физических лиц, имеющих детей.

Часто налоговый вычет на детей предоставляется работодателем «автоматически». Бухгалтерия может сама за Вас оформить соответствующие документы. Но в противном случае Вы ничего не потеряли и за последние три года можете получить вычет онлайн через личный кабинет.

Возврат налога за лечение через личный кабинет налогоплательщика

После отправки декларации останется следить за ходом приема документов и проведения камеральной проверки. По ходу каждого этапа Вы будете получать сообщения в личном кабинете. Срок проведения камеральной проверки ограничен тремя месяцами. В случае ее успешного окончания вы обнаружите пополнение суммы в личном кабинете. Данной суммой можно будет распорядиться двумя способами: вывести или оплатить ею налоги.

Для вывода суммы нужно выбрать соответствующий пункт «Распорядиться переплатой». Выберете «Вернуть средства на банковский счет», заполните соответствующие реквизиты счета и закажите сумму. В течение месяца сумма переплаты поступит на указанный Вами счет. Вам остается только следить за входящими сообщениями в личном кабинете.

Возможности оказания услуг онлайн с каждым годом становятся все лучше. Системы начинают объединяться и дополнять друг друга, что делает получение запрашиваемых услуг гражданами легче и быстрее. Мне доводилось заполнять налоговую декларацию в рукописном варианте, и это была всего лишь так называемая «нулевая декларация» после продажи автомобиля.

Чтобы оценить объемы заполняемого текста вы можете просмотреть сформированный PDF-файл формы 3-НДФЛ, после чего Вы точно примете правильное решение заполнять декларацию исключительно через сайт.

Налоговый вычет — это возврат в виде денежных средств части ранее уплаченного гражданином налога на доходы физических лиц (НДФЛ).

НДФЛ – это налог на доходы физических лиц, рассчитывающийся как процент от налоговой базы — доходов налогоплательщика, уменьшенных на величину расходов/вычетов. На данный момент основная налоговая ставка НДФЛ в России – 13%.

Правом на имущественный налоговый вычет обладает налогоплательщик, который приобрел квартиру в новостройке по договору долевого участия (ДДУ, переуступке по ДДУ), в готовом доме по договору купли-продажи или по договору мены с доплатой.

Вычет не применяется в следующих случаях:

— если оплата жилья произведена за счёт средств работодателей или иных лиц, а также за счёт бюджетных средств,
— если сделка купли-продажи заключена с гражданином, являющимся по отношению к налогоплательщику взаимозависимым (супруг/супруга, дети, родители и пр.)

— через возврат уже уплаченного НДФЛ в бюджет, при подачи заявления в налоговый орган,
— через освобождение от уплаты НДФЛ на будущие периоды, при оформлении вычета через работодателя.

Наиболее популярным является первый способ: денежные средства переводятся на указанный банковский счет заявителя после прохождения камеральной проверки декларации 3-НДФЛ.

В состав расходов, учитываемых при расчёте имущественного налогового вычета, могут быть включены:

— расходы на приобретение квартиры (доли в ней),
— на погашение процентов по ипотеке, оформленной на покупку квартиры (включая рефинансированные кредиты),
— на приобретение отделочных материалов и оплату работ, связанных с отделкой квартиры, включая разработку проектной и сметной документации на проведение таких работ.

В случае покупки квартиры в новостройке годом за который можно подавать заявление на налоговый вычет является год подписания акта-приема передачи жилья.

Например, ДДУ был оформлен в 2018 году, строительство дома завершилось в 2019-ом и в тот же период был подписан акт приема-передачи квартиры: подавать заявление на вычет можно с 2020 года.

Если квартира была куплена на вторичном рынке (в готовом доме) по договору купли-продажи или мены, то годом за который можно подавать заявление является год оформления права собственности.

Например, ДКП подписан в 2019-ом и в тот же календарный период произошла регистрация прав собственности покупателя: подавать заявление на вычет можно с 2020 года.

Перед оформлением налогового вычета следует подготовить следующие документы:

> паспорт гражданина РФ,
> договор, на основании которого была приобретена недвижимость,
> акт приема-передачи квартиры (для новостроек),
> документы, подтверждающие полную оплату за приобретенную квартиру, например, платежное поручение с отметкой банка об исполнении,
> если при покупке использовались ипотечные средства – необходим кредитный договор, а также справка об уплаченных процентах, полученная в банке,
> справку о доходах по форме 2-НДФЛ за год, за который оформляется налоговый вычет,
> выписку из ЕГРН с указанием правообладателя недвижимости.

Камеральная проверка должна быть проведена налоговым органом по истечении 3 месяцев с даты подачи заявления.

В случае положительного решения, денежные средства будут переведены по реквизитам, указанным в заявлении, в течение 1 месяца.

Отслеживать статус обращения можно также онлайн, через личный кабинет налогоплательщика физического лица.

Когда ваша электронная подпись будет готова, откроется меню для заполнения онлайн-декларации.

  • Налоговый орган, который привязан к вашей прописке, «подтянется» автоматически.

  • Выберите год, за который хотите подать декларацию. Вернуть налоги можно за три последних года: 2019, 2018 и 2017. Для каждого года понадобится отдельная декларация. Для примера мы заполним декларацию за 2019 год.

  • Если вы подаёте декларацию за выбранный год впервые, выберите «Да».

  • Если в течение этого года вы находились в России больше 183 дней, то вы — налоговый резидент РФ. Выбирайте «Да».

Имущественный вычет

Вероятно, о вашей квартире ФНС уже знает — тогда в личном кабинете будут автоматически «подгружены» сведения об имуществе.

Если нет — данные нужно заполнить самостоятельно: выбрать наименование, владельцев объекта, ввести кадастровый номер и указать способ приобретения (договор купли-продажи с датой регистрации права собственности или долевое участие в строительстве с датой акта передачи). В нашем примере это будет квартира, купленная на «вторичном» рынке.


Похожие записи:

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *